Saltar al contenido
Logotipo de Bank of Albuquerque respaldado por BOK Financial

Gobierno: Supervisión de la Junta y Ética Comercial

Como empresa de servicios financieros, reconocemos que estamos en una posición única de confianza. Por eso es que la integridad inquebrantable va más allá de un valor fundamental para simplemente ser parte de cómo evaluamos todo lo que hacemos. Nuestra estructura de gobierno, nuestras políticas prudentes y nuestro compromiso activo con nuestros empleados subrayan nuestro compromiso de actuar siempre en el mejor interés de nuestros clientes, empleados, comunidades y accionistas.

Supervisión de la junta

La junta directiva de la empresa está conformada por un grupo diverso de directores sólidos con experiencia ejecutiva que se alinea con la estrategia comercial de nuestra empresa. Encontrará biografías breves de los miembros de la junta y de los ejecutivos sénior en la sección "Nuestro liderazgo" de nuestro sitio web de relaciones con inversores.

El consejo supervisa los riesgos estratégicos y reputacionales generales de la compañía y revisa de manera regular el crédito, la liquidez y las operaciones de la compañía, además de los riesgos asociados con cada uno. Los comités de la junta se centran en áreas específicas, que incluyen:

  • Comité de Auditoría: informes contables y financieros, controles internos y denuncias de denunciantes; también responsable de revisar el Informe Ambiental, Social y de Gobierno de la empresa.
  • Comité de Crédito: objetivos y estrategias crediticias y de préstamos.
  • Comité de Riesgos: estrategias, políticas y prácticas de administración de riesgos que identifican, evalúan, controlan y gestionan los riesgos.
  • Comité de Compensación: políticas, programas e incentivos de compensación.

Documentos relacionados

Normas de conducta
El Comité de Auditoría de la Junta Directiva revisa y aprueba anualmente las Normas de Conducta de la empresa sobre las cuales los empleados son capacitados y dan fe anualmente. Cada miembro de la Junta Directiva toma un Juramento de cargo anual prescrito por la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) y está sujeto al Código de Ética de la empresa.


Declaración informativa
La declaración de representación anual de la empresa identifica las responsabilidades de los comités de la junta.


10-K
El 10-K de la compañía revisa una amplia gama de factores de desempeño de la empresa, lo que incluye las pérdidas monetarias como resultado de procedimientos legales asociados con el fraude, el uso indebido de información privilegiada, el antimonopolio, el comportamiento anticompetitivo, la manipulación de mercados, la negligencia y otras leyes o regulaciones relacionadas con la industria financiera.

Ética comercial

Brindamos capacitación anual a todos los empleados sobre nuestras Normas de conducta, requisitos de gestión de cumplimiento, procesos de la Ley de Secreto Bancario/Prevención de Blanqueo de Capitales (BSA/AML, en inglés), seguridad física, cultura de riesgos y controles internos, informes y concientización de riesgos, y concientización de seguridad de la información.

La Junta directiva también debe atenerse al Código de Ética de la empresa para cumplir con la Sección 406 de la Ley Sarbanes-Oxley de 2002, los requisitos de cotización NASDAQ y las reglamentación relacionadas. Como banco nacional, cada miembro de la Junta directiva de BOK Financial afirma su compromiso de respetar los estándares de la organización en su Juramento anual del cargo.

El director de cumplimiento de BOK Financial supervisa el programa de cumplimiento empresarial e informa al director de riesgos. El programa de cumplimiento incluye políticas y procedimientos, requisitos de capacitación anual, control y pruebas, evaluaciones de riesgo anuales y un programa de gestión de quejas.

El personal de cumplimiento supervisa activamente las actividades de la línea de negocio y gobierno para determinar el cumplimiento de los requisitos reglamentarios vigentes. Los procesos de control​​​​​​​ identifican, rastrean e informan problemas encontrados en las líneas de negocio a través de evaluaciones formales de riesgos. Los resultados de los controles y las evaluaciones de riesgos informan el alcance de las pruebas realizadas por la Gerencia de Cumplimiento Corporativo y la Auditoría Interna.

  • SASB: FN-CB-510a.2
    La Política de denuncias de la compañía permite que cualquier persona denuncie cualquier sospecha de actividad ilegal o poco ética sin temor a represalias. La línea directa de denuncia de riesgos de la compañía es administrada por un tercero independiente y permite informar inquietudes las 24 horas del día, los 7 días de la semana, sobre cualquier cosa que pueda violar nuestras Normas de conducta o Código de ética. Ante la notificación de una posible violación del Código de Ética, el Auditor principal, el Director de riesgos y el Presidente del Comité de Auditoría son responsables de informar el asunto a la Oficina del Asesor Jurídico. BOK Financial prohíbe la intimidación o las represalias contra cualquiera que plantee un problema de buena fe o colabore en una investigación.

  • BOK Financial se compromete a detectar y denunciar a las personas involucradas en actividades sospechosas relacionadas con delitos financieros y fraude. La empresa cumple con todas las regulaciones de la Prevención de Blanqueo de Capitales (AML), la Ley de Secreto Bancario (BSA), la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, en inglés) y la Ley Patriota de EE.UU. y ayuda a proporcionar información a las autoridades locales y federales de actividad indicativa de un delito. La política y el programa BSA/AML redactados de BOK Financial abordan las estrategias en constante cambio de los lavadores de dinero y los terroristas que intentan obtener acceso al sistema financiero de EE. UU. a través de los siguientes pilares de un programa BSA/AML efectivo:

    1. Un oficial de cumplimiento de BSA designado por la junta: el oficial de cumplimiento de BSA coordina y supervisa todos los aspectos del programa de cumplimiento BSA/AML y sus reglamentaciones de implementación. El oficial de cumplimiento de BSA informa al director de riesgos de la compañía.
    2. Un sistema de controles internos: BOK Financial mantiene un sólido sistema de controles internos que ha sido diseñado para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, detectar e informar transacciones potencialmente sospechosas, evaluar el riesgo de manera continua y monitorear clientes y transacciones sujetos a sanciones de la OFAC.
    3. Pruebas independientes: las pruebas independientes anuales evalúan la eficacia del programa BSA/AML.
    4. Capacitación: BOK Financial brinda capacitación BSA/AML a todos los empleados anualmente. La capacitación está dirigida a trabajos específicos y abarca las regulaciones y expectativas de BSA/AML, OFAC y la Ley Patriota de EE. UU.

    BOK Financial reconoce la importancia de proteger a nuestros clientes y nuestras comunidades. Supervisamos e informamos casos de sospecha de trata de personas, maltrato a ancianos, financiación de la proliferación, corrupción, terrorismo, actividad de organizaciones delictivas transnacionales, tráfico de drogas, financiación del terrorismo, fraude y otros delitos financieros ilícitos.

  • SASB: FN-CB-230a.2
    El panorama de riesgos de seguridad y privacidad cambia constantemente y, para adaptarse, la resiliencia cibernética es clave. Invertimos continuamente en nuestra gente, procesos y tecnología mediante:

    • Clientes: inicios de sesión de múltiples factores, protección de seguridad móvil y detección de fraudes en línea, además de concientizar sobre ciberseguridad.
    • Nuestro personal: campañas de concientización durante todo el año para garantizar que todos los empleados y contratistas comprendan sus responsabilidades para proteger y asegurar los datos.
    • Entornos informáticos: la implementación de las mejores tecnologías y prácticas de ciberseguridad, ya sea en la nube, en nuestros centros de datos o con nuestros proveedores externos.
  • BOK Financial está firmemente comprometido a salvaguardar los activos de nuestros clientes de los delitos financieros relacionados con el fraude. Nuestro Programa de fraude y nuestra Política de robo de identidad están diseñados para abordar las nuevas amenazas que constantemente plantean los delincuentes al intentar cometer fraude contra nuestros clientes. La gestión eficaz del riesgo de fraude en BOK Financial se basa en varios pilares clave:

    1. Responsable de Gestión del Riesgo de Fraude designado por la Junta: encargado de coordinar y supervisar todos los aspectos de nuestro programa de fraude, el responsable de Gestión del Riesgo de Fraude garantiza el cumplimiento de las normas pertinentes y responde directamente al director de Riesgos.
    2. Administración de riesgo: hemos implementado una amplia variedad de controles preventivos y de detección para mitigar el riesgo de fraude y garantizar un entorno bancario seguro.
    3. Informes de fraude: periódicamente, se comparten informes completos de incidentes de fraude, incluidas las pérdidas, los riesgos y las tendencias, con foros y partes interesadas clave. Los hechos de fraude se informan a los organismos pertinentes, incluida la Red para la Represión de Delitos Financieros (FinCEN), la OCC y las fuerzas de seguridad, según sea necesario.
    4. Capacitación para empleados: la capacitación anual sobre prevención de fraude es obligatoria para todos los empleados, con instrucción especializada adaptada a funciones específicas. Esta capacitación abarca los requisitos reglamentarios y las expectativas organizacionales en materia de fraude y robo de identidad.
    5. Colaboración e intercambio de inteligencia: en un esfuerzo concertado para estar a la delantera de las tendencias de fraude emergentes, BOK Financial intercambia activamente información con instituciones pares, grupos de trabajo de la industria y organismos de seguridad.

    BOK Financial comprende la importancia de proteger a nuestros clientes y a la comunidad en general del fraude. Monitoreamos, detectamos y denunciamos casos de fraude, como el robo de identidad, el abuso de personas vulnerables, las estafas y el fraude con cheques y transacciones digitales.