Risk Tolerance Calculator

What is my risk tolerance?

On your way home from work, do you drive in the slow lane or the fast lane? Each person has a different propensity for risk. When investing, this risk propensity can be used to determine the percentage of your portfolio that is exposed to equities. Complete the following questionnaire to help determine your risk profile.

Actitudes hacia el riesgo

1. ¿Qué edad tiene?
A) 35 años o menos
B) 36-54
C) 55 o más

2. ¿Cuál cree que será su próximo gran gasto?
A) Comprar una casa
B) Pagar educación universitaria
C) Capitalizar un nuevo negocio
D) Invertir en su retiro

3. ¿Cuándo espera usar la mayor parte del dinero que está acumulando ahora en sus inversiones?
A) En cualquier momento, por lo que es importante un alto nivel de liquidez
B) Probablemente en el futuro, de aquí a 2 a 5 años
C) En 6 a 10 años
D) Probablemente en 11-20 o más años

4. Durante los próximos años, espera que su ingreso anual:
A) Siga siendo el mismo
B) Aumente moderadamente
C) Aumente sustancialmente
D) Disminuya moderadamente
E) Disminuya sustancialmente

5. Debido a una corrección general del mercado, una de sus inversiones pierde el 14% de su valor al poco tiempo de comprarla. ¿Qué hace?
A) Vende la inversión para no seguir preocupándose de que vuelva a caer
B) La mantiene y espera que vuelva a subir
C) Compra más de la misma inversión, porque con el precio bajo actual se ve mejor que cuando la compró.

6. ¿Cuál de estos planes de inversión elegiría para usted?
A) Escogería el máximo de diversidad, dividiendo su portafolio entre todas las inversiones disponibles, desde aquellas con mayor rentabilidad/mayor riesgo hasta las que tienen menor rentabilidad/menor riesgo.
B) Le preocupa tener mucha diversificación, por lo que dividiría su portafolio en dos inversiones con tasas de rentabilidad históricamente altas y riesgo moderado.
C) Pondría su dinero en la inversión con la mayor tasa de rentabilidad y mayor riesgo

7. Assuming you are investing in a stock, which one do you choose?
A) Companies that may make significant technological advances that are still selling at their low initial offering price
B) Established, well-known companies that have a potential for continued growth
C) 'Blue chip' stocks that pay dividends

8. Asumiendo que invertirá solamente en un bono, ¿cuál bono elegiría?
A) Un bono de alto rendimiento (basura) que pague una tasa de interés más alta que los otros dos bonos, pero que también le dé algún grado de seguridad en cuanto a un posible incumplimiento
B) Un bono de una compañía bien establecida que pague una tasa de interés que sea más o menos un promedio de los otros dos bonos
C) Un bono exento de impuestos, ya que minimizar los impuestos es su objetivo principal de inversión

9. You expect inflation to return and it has been suggested that you invest in 'hard' assets, which have historically outpaced inflation. Los únicos activos financieros que tiene son bonos a largo plazo. ¿Qué hace?
A) Ignorar el consejo y mantener los bonos
B) Vender los bonos, poner la mitad de los importes en activos tangibles y la otra mitad en fondos del mercado monetario
C) Vender los bonos y poner todos los importes en activos tangibles
D) Vender los bonos, poner los importes en activos tangibles y conseguir un préstamo para comprar más activos tangibles

10. Ha alcanzado los $10,000 en un programa televisivo de concursos. Ahora debe elegir si se va con los $10,000 en la mano o apuesta los $10,000 en uno de tres escenarios posibles. ¿Cuál elige?
A) Los $10,000. Toma el dinero y se va
B) Un 50 por ciento de posibilidad de ganar $50,000
C) Un 20 por ciento de posibilidad de ganar $75,000
D) Un 5 por ciento de posibilidad de ganar $100,000

Esta información puede ayudarle a analizar sus necesidades financieras. Se basa en información y suposiciones suministradas por usted con relación a sus metas, expectativas y situación financiera. Los cálculos no infieren que la compañía sume cualquier obligación fiduciaria Los cálculos suministrados no deberían considerarse asesoría financiera, legal o tributaria. Además, no debería basarse en dicha información como única fuente de información. La información es suministrada de fuentes que consideramos confiables pero no podemos garantizar su precisión. Las ilustraciones hipotéticas pueden suministrar información de desempeño histórico y actual. El desempeño pasado no garantiza ni indica resultados futuros.