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Inversión en valores

Su legado. Sus valores. Marcar una diferencia.

En las últimas décadas se ha instalado la idea de que sus inversiones reflejan sus valores personales. Sus elecciones diarias sobre dónde comprar, qué comprar y qué causas apoyar, reflejan sus valores. Del mismo modo, sus inversiones también pueden reflejar sus valores. De acuerdo con una encuesta reciente, el 85% de la gente demuestra interés en hacer inversiones de manera responsable.

¿Qué significa para usted hacer una inversión?

Nuestra filosofía de inversión es ser un puente entre sus objetivos de inversión y sus valores personales.

Integre sus valores a su portafolio

Son muchos los términos que se emplean para describir la manera en que se pueden integrar las inversiones basadas en los valores a su portafolio, por ejemplo, inversión responsable, inversión sostenible o inversión "ESG" (siglas en inglés que en español significan ambiental, social y de gobierno). En general, todos estos términos describen una manera de evaluar y seleccionar inversiones usando información que posiblemente no se refleje a primera vista en los informes financieros básicos de una compañía.

Estructura de las inversiones ESG

  • Ambiental

    El impacto ambiental de una compañía.

  • Social

    La manera en la que una compañía interactúa y trata a sus empleados, sus clientes y la comunidad.

  • De gobierno

    La manera en la que una compañía ejerce su gobernanza.

En 2015, los estados miembro de las Naciones Unidas crearon los Objetivos de Desarrollo Sostenible 17, en los cuales se incorpora la estructura de las ESG como objetivo de acción. Obtenga más información sobre estos objetivos en el sitio web de las Naciones Unidas.

Preguntas frecuentes

La inversión responsable ha evolucionado hacia un abordaje mucho más sofisticado que va mucho más allá del simple hecho de evitar invertir en compañías o sectores controversiales. Al haber más información no financiera disponible, los inversionistas pueden identificar a las compañías no solo por su potencial de generar ganancias competitivas sino también por generar un impacto positivo.

Un estudio de la Harvard Business School revela que las compañías comprometidas con la sostenibilidad se están beneficiando de ventajas competitivas en cuanto a los productos, la mano de obra y los mercados capitales. Los portafolios de inversión que incluyen métricas de las inversiones ESG han generado ganancias superiores a los portafolios convencionales, además de representar menores riesgos.

Los activos de inversión sostenible, responsable y con impacto positivo en los Estados Unidos han crecido de $8.7 billones a inicios de 2016 a $12 billones a inicios de 2018, lo cual representa un aumento del 38%. Más de 365 administradores de dinero de los EE. UU. ahora están incorporando los criterios de las ESG y ya existen alrededor de 300 fondos mutuos y fondos de intercambio con los objetivos de las ESG.

A medida que las inversiones sostenibles y responsables están ganando popularidad, hay más fondos ESG disponibles, lo cual significa que hay más opciones y más competencia en términos de rendimiento y de precios para los inversionistas.

Logremos un impacto positivo juntos

Su manera de vivir refleja sus valores personales, con sus inversiones puede suceder lo mismo sin sacrificar las oportunidades de rédito. BOK Financial puede ayudarlo. Nos tomamos el tiempo de conocerlo a usted y a sus valores para establecer un marco de inversión coherente con su portafolio. Con acceso a una amplia variedad de fondos de inversión sostenibles, podemos personalizar una estrategia que refleje sus prioridades.

Comuníquese hoy con los profesionales de administración de patrimonio de BOK Financial para determinar cómo incorporar sus valores fundamentales en su portafolio de inversión.

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